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08近期融资服务项目推介2008/08/18

08年近期融资服务项目推介

1、大中型工业企业贷款（外资银行）：

对象：机械、机电、汽车、化工、医药、服装、纺织、食品、建材、电子、IT等工业企业，民营企业或民营控股企业。

方式：借款1500万-5亿元，年限1-3年，年利息8%左右；

程序：银行正规贷款程序，考察费不用企业负担，无任何费用，不成立合资公司，直接借款人民币或美金。

抵押：以企业未抵押的土地、房产、设备做抵押；新建项目以项目做抵押（但要有新征地的土地证）；资产巨大的重复抵押也接受。进口设备采购时可以贷款70%，年限3年以上。

要求：企业年销售额1亿元以上，税后利润达到8%以上。行业前十位的大企业优先。资产负债率65%以下，最近三年经营稳定。

地区：沿海城市优先，其他地区要求副省级以上城市。

优势：与我公司合作的是外资银行中国总行，相对国内银行，他们具有额度大、放款受限小、还款灵活、接受设备抵押、后期辅导和金融支持多等优势。

2、股权投资：

方式：投资入股/控股/收购有一定规模的企业。按照净资产或者年收益的十倍左右收购/并购。

要求：企业有三年以上经营历史，财务情况良好，年营业额上亿。

地区要求：一二级城市，沿海城市优先。

行业：地板、汽车配件、机械、机电、精细化工、高新科技等优先。

说明：此类投资分二类，一是PE私募，二是并购（行业内的）。

我公司以PE股权投资为主，目标是未来2年可以在深圳创业板、海外内上市的企业。投资回报为300%以上。

3、美国/加拿大/新加坡上市：

长期办理美国纳斯达克/OTCBB资本市场的反向收购以及新加坡和加拿大市场的上市，为客户聘请海外律师和会计师、设立海外控股公司、提供上市前重组方案、确定美国反向收购的目标壳公司、讨论和起草反向收购协议、设计并最终确定上市公司的结构方案和股本结构方案、在NASDAQ市场上申请挂牌、为客户做战略规划、盈利模式和财务报表的策划与包装、聘请公关公司和做市商、为客户通过私募或二次发售来融资。

要求：企业年利润3000万元以上，销售利润率10%以上，近三年利润增长20%以上，行业排名前10位以内（网络和小行业内要求前三位）。

说明：上市前的所有费用由我们垫付，成功后收取一定的股份8-15%和佣金5-10%；保证2-6个月成功上市，融资1000万美金起。

我公司合作的都是全球知名的投资银行，没有任何前期费用。

4、房地产贷款和合作：

要求企业有三年开发史，具备二级及以上开发资质，三年财务情况良好，项目土地已经购买，有一定的资产做抵押。

方式：贷款期限3年左右，年利息18%以上；或者按照双方实际投资股份合作，共同开发，已经完成土地三通一平的需要后续资金的优先。

返程投资：成立香港公司，将100%的股权抵押给投资人，然后将国内的资产转入香港公司成立陆港合资企业，贷款金额为香港注册资本金。期限与开发周期相同，利息18-20%/年。民间高利贷6%/月起，只要求有抵押资产即可。

信托和租赁及典当机构：月利息2%起，期限一年起。

项目投资地区最好是深圳、上海、杭州、温州、义乌、苏州、无锡、大连、天津、广州、东莞、惠州、珠海、青岛、南京、武汉、济南、福州、成都、重庆、昆明、北京、厦门、沈阳、西安、汕头、宁波、成都、绵阳等城市。

说明：房地产项目须承担调研和考察实际交通食宿费。

5、租赁贷款：

提供飞机、轮船、医院医疗设备、设备生产线租赁贷款。

额度：为设备总金额的70%-80%，其余的企业自己筹并交纳给租赁公司；

方式：期限3年左右，年利息7.5%左右，一次性贴息5%左右，每年还一定的本金，期满设备所有权转给贵方。飞机和轮船可以延长至十年，利息低至5%；

资金可以一周内到设备供应商。

其他主要是医院引进医疗设备、船务公司采购轮船、生产企业扩建采购大型或成套设备。设备由我公司全额付款代购；设备由企业指定，国内外均可。

要求：企业近三年经营稳定，有稳定的收益，财务报表真实，利润有1000万元以上，企业前景看好。

说明：我公司进行租赁贷款的机构是世界500强的金融租赁机构，无任何前期费用，但是企业要具备30%以上的设备自有资金。

6、大型企业发行外国债卷：

为大型企业（民营优先）发行外国融资债卷。

无需资产抵押，国企要求国资委同意。

要求：企业年销售额30亿元以上，年利润3亿元以上，融资1亿美金以上。

融资利息：低的2-5%/年，一般7%左右/年。

市场：债卷主要在国内、香港、日本、新加坡、伦敦和美国发行，具有额度大，利息低等优势。

说明：企业必须将一块IPO业务交给我公司做，债卷发行佣金1-3%

不收取前期费用，操作时间短。

7、风险投资：

对IT、生物、医药、机械、机电等提供风险投资。

要求：企业经营二年以上，在行业处于领先地位，上市后退出。

风险投资要求企业已经完成固定资产投资，市场前景很好，销售利润率在20%以上，超过50%的优先，年增长率在50%以上（100%以上的优先）。

过去一年企业的利润800万元以上优先，企业前景好。

方式：按照企业最近年利润的5-10倍进行股权投资，或按照净资产1.2-1.5倍折算。也可以双方协商股份。

说明：空有专利技术的和没有生产的不考虑。

无前期费用。

8、基础工程累项目投资：

对城市垃圾焚烧发电站、土地一级开发、电站、港口、殡葬等进行股权投资。

方式：独资或控股投资。

要求：项目手续齐全，资金到位马上可以开工，已经动工的优先。

垃圾焚烧发电站要求日处理垃圾量为400吨以上，2000吨以上优先，城市垃圾补贴40元/吨以上。土地免费划拨。

土地一级开发限市政工程，BOT/BT工程，政府有补偿或财政担保。

电站限风电站、太阳能电站以及水电站，要求有政府配套资金和银行贷款。

港口要求省级重点项目，自需要30%自有投资即可。

殡仪馆和陵园项目要求地区级城市的独家单位。

对已经有业主的可以按照双方实际投资资金股份投资合作。

9、酒店/路桥/电站收购/商业物业回租赁

客户：在营业中的酒店、商业物业、高速公路、国道、桥梁、电站等。

方式：整体收购或资产证券化打包回租赁（一般十年期）

地区：浙三角、长三角、直辖市和省会级城市

要求：酒店必须达到三星级以上，五星级优先，资产负债率70%以下，近几年利润稳定，收购标准一般为上一年度净利润的8-10倍。

商业物业必须产权清晰，出租给连锁超市/商场以及酒店和有实力的客户，收购按照租金收益计算，或以十年左右的租金打包贷款回租赁，每年归还本息，期满物业归还。

高速公路和国道、桥梁必须是经济发达地区的收益良好的项目，投资回收期在15年以内的，已经稳定收费3年以上的，收购按照净资产或10-20年收益折算，也可以未来收益打包贷款。

电站同路桥一样，必须经营盈利2年以上，投资回收期10年以内。

此业务为中国大型保险公司和海外基金公司以及租赁机构操作，无前期费。

10、矿山收购投资

主要收购铜矿、磁铁矿、金矿、锰矿、磷矿、锡矿、钨矿、钼矿、铅锌矿等。

方式：整体收购、控股投资、承包开采或选矿、合作办证开发（针对金矿山可以中国黄金部队名义办采矿证并开采，仅需支付管理费）

要求：收购的矿山必须具备采矿证、手续齐全，在正常开采中的优先，合作的必须有探矿证和勘探报告。煤矿收购要求六证齐全。

矿山储量必须达到国内中等规模或以上，品位达到工业品位的3倍以上。

具体要求铜矿储量5万金属吨，品位3%以上；磁铁矿储量500万金属吨以上，品位30%以上；金矿储量10金属吨，品位8g/t；锰矿储量10万金属吨，品位40%以上；磷矿储量1000万吨，品位30%以上；锡矿储量2万金属吨，品位1%以上；钨矿和钼矿储量1万金属吨，品位1%以上；铅锌矿储量20万金属吨，品位5%以上。煤矿要求储量1000万吨，年产30万吨以上。

矿山环境要求：交通便利，治安好，取水电方便。

已经在经营中的矿山必须产权清晰，负债清楚，无法律纠纷。

承包方式为：矿主指定坐标，后期采矿和加工由我们负担，产生效益3：7分成，即矿主30%，我们70%，矿主参与监管。

矿山需要转让合作的请提供探矿证、采矿证、勘探报告等资料。

11、林业产权抵押贷款/CO2节能减排奖励

林权证种类：

1、经济林(商品种植林)：主要种植速生树种，如：白杨树、桉树、马尾松树、青竹等；

2、生态林(自然生长林)：主要是自然生长树种，如：通过人工栽种生长时间较长的树种，或自然生长的树种。

可以抵押贷款的林权证种类及面积：

1、经济林林权证符合条件的，贷款抵押比例较高，原则上以经济林为贷款对象；

2、生态林林权证根据树种决定贷款抵押比例，一般抵押比例较低；

3、林权证面积：1000亩以上；

4、林地种类：要求是坡地林地，耕地林地酌情考虑；

贷款比例及额度：

经过实地勘查，根据树种、树型成熟周期、实际种植面积综合评估后确定贷款比例和额度。

贷款资金来源：

相关行业专项扶持资金、基金。

贷款利息及年限：

1、利息：年利率4-5%

2、年限：5-7年

还款方式：

毎年年底还息到期还本。

贷款申报程序：

1、由林权证持有人(受益人)以下均称“受益人”填制<<林权证扺押贷款申报表>>将林权证复印件、本人身份证复印件递交贷款服务机构，经贷款服务机构审核，认定符合条件后，林权证受益人带齐林权证、本人身份证原件到贷款服务机构与贷款服务机构签定委托贷款服务协议。

2、签定委托贷款服务协议后，林权证受益人向贷款服务机构发出现场勘查邀请函。

3、贷款服务机构接到勘查邀请函后，即在五天内安排到林权证基地进行现场勘查、调查工作人员行程。

4、贷款服务机构根据林权证基地现场勘查情况制作贷款申报文件，由贷款服务机构负责向有关机构进行程序申报。

5、由于申报贷款程序复杂，由贷款服务机构前期支付的直接和间接费用成本较大，为了确保贷款服务机构的正常申报工作，林权证受益人(贷款受益人)与贷款服务机构签定委托贷款服务协议后，林权证受益人(贷款受益人)向林权证受益人所在地公正机关交纳贷款服务协议履约金50万--80万元人民币。

5、在申报过程中林权证受益人(贷款受益人)应给予积极配合。??

贷款前期申报费用：

(一)、林权证受益人负责

1、负责贷款服务机构到林权证基地进行现场勘查、调查的实际往返交通食宿费；

2、负责贷款服务机构到相关资金机构进行贷款申报的实际交通食宿费。

(二)、贷款服务机构负责

1、贷款申报相关部门受理费10万---50万元(根据贷款额确定受理费)；

2、贷款操作费用；如，勘查费、评估费、调查费等活动经费；

由贷款服务机构先垫付，贷款到后由贷款受益按实际发票支付贷款服务机构。

贷款到位时间：

贷款服务机构签定服务协议后2个月内资金到位。

贷款服务机构服务顾问费：

1、按贷款到位额：10%收取顾问费（根据贷款额度浮动）；

2、按贷款到位额：5%收取佣金。

上述费用在资金到位后，由贷款受益人一次性支付。

优势：快捷，国内自去年推出林权抵押以来，各省市推进力度极少，很多地区没有推广，申请贷款的客户一般都在一年以上才能获得贷款，而我们只需要2个月，直接从国家农业发展银行放到客户帐户。

CO2节能减排

由国际清洁能源组织负责收购减排的指标，项目必须符合节能环保要求，有国家清洁能源项目批文（国家环保总局的），没有的我们可以代理申报。

主要针对水电站、秸杆发电站、太阳能电站、风电站、新型钢铁/水泥/电解铝企业以及技改后的冶金、化工、机械企业等。

收购期限为20-50年，每立方CO2约8-10欧元。

此费用为奖励给企业的，不需要归还，成功后收取10%的佣金。

12、摆帐/承兑汇票

客户：企业注册验资/增值、工程/项目保证金、企业形象资金等摆帐；承兑汇票对有放大额度的企业开承兑提供保证金业务。

方式：摆帐要求企业信誉好，有贴息款，4%起，最长半年，月1.5%左右；

摆帐需银主指定银行并开户，资金到位后由银行开出承兑汇票，短期10天左右的由银主负责监管公司印章并由银行承诺。

承兑汇票保证金业务在资金到企业保证金帐户后，银行需开出等额的承兑汇票给银主拿到，半年期一次性综合贴息9%由企业在银主开临户后共管，在资金到后一次性解付。

前期企业需要支付差旅费。

13、直存款/上网保函/三方委贷

提供大额解冻资金和金融机构的资金，2亿起做。

1、直存款一年期贴息9%，三年期贴息13%，五年期贴息19%；

2、上网保函5年期或十年期，一次性贴息6-10%，年利息8%；

3、三方委贷5年期或十年期，一次性贴息8-10%，年利息8%；

要求：直存款必须项目真实，用款合法，企业具备贴息能力，九大行分行接款，支行需要分行确认，银主只负担开户存款，拿到存单证实书，不签任何文件。

上网保函分行操作，必须有总行上网批号，地方商业银行必须银监会加签。

三方委贷分行接，支行要求具备法人资格的一级支行且有分行盖章确认，承认银主版本，即负担代收利息和归还本金。

除直存款外，其他都要求企业交纳保证金每亿元3万元左右。

前期企业需要支付差旅费。

14、BG/SBLC/本票等国际金融票据业务

主要对大型项目，有国际背景的公司，提供开证以及贴现服务。

开立全球排名20位以内的银行保函（BG）、备付信用证（SBLC）以及本票。

开具德意志银行和汇丰银行等全球20位银行的SBLC，期限1年1天，开票费13%-17%，需要押律师行，银行费用企业负担，每单500万美元起；

开具汇丰银行本票，每单1000万美元起，可以做本票的贴现，贴100%，最长做10年，年利息3%，开票费13%左右；

开具全球排名前20位银行的BG，期限1年/3年，开票费15%左右；

贴现和滚动：

对国际惯例的有效期内的BG/SBLC提供贴现和增值业务，贴现率70%左右，根据期限和银行而定。要求能转证，MT799回复。

滚动增值在一个月内完成，支付给企业140%左右的资金。

资金在香港给外币或在国内给人民币均可。

要求先将票据版本提供，已经开出来的直接发扫描件即可。

15、贸易贷款/商票融资

客户：针对贸易企业，应收帐款在2个月以上的，可以做应收帐款贷款或转单，即将合同抵押给资方，由资方开L/C给海外客户并负责收款，企业只要出货即可拿到货款。贷款利息2%-3%/月。合作2年以上。要求企业具备2年以上出口历史，年出口500万美元以上。与欧美的买家有一年以上的合作历史，买家信用高。垫资进口业务的公司需具备30%以上的采购资金。（此资金不用交我公司或供货商，由贵企业当地银行开保函即可）

商票融资是对国内贸易企业在购买原料时资金不足时，只需要支付30%以上的保证金即可让资方开100%的承兑汇票给原料商用于采购。此业务仅限于长三角，要求企业年利润在1000万元以上，利润率10%以上，企业信誉高。

16、股票抵押贷款

针对上市企业或拥有上市企业股份的民营企业和个人。

用上市流通股或限售流通股抵押（职工股不行），在抵押期间限售股必须实现流通。要求能到证券交易所做抵押，如为上市企业需公告。

贷款额度：按每票净资产120%左右或以股票价格30-50%折算；

贷款期限：3个月起，最长2年；

利息：18-24%/年，一个月6%；

佣金：2-3%

操作时间快，1-2个工作周内完成，无任何前期费用。

17、资产管理/不良资产处理

主要针对三类资产：一是烂尾楼，企业缺乏资金停工的楼盘和商业物业（要求负债清晰简单无法律纠纷的）；二是银行多年的不良资产，经过一级和二级剥离以后的资产。三是产权清晰负债少但因为定位和经营管理问题导致亏损的。

方式：整体收购（包含债务），合作开发，资产托管（我们负责后期的人力和经营管理享受40%以上的分红）。